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買中概基金Link China

萬寶〉買中概基金Link China
萬寶週刊提供
2007 / 08 / 13 星期一 16:10

副標：2008年8月8日奧運倒數計時，你卡位了嗎？
這一波全球股災的引爆點是美國的次級房貸，理論上美股應該跌得最兇悍，其實不然，台股跌更慘！

◆美股打噴嚏 台股吊點滴

美股自7月20日開始大跌，如果以7月19日道瓊收盤14000點起算，至8月7日收盤13468點，跌掉532點，跌幅為3.80％。而台股相對期間則是從9473點跌至8862點，下跌611點，跌幅竟高達6.45％；如果再以最高9807點至最低8727點計算，台股則是回檔1080點，跌幅更高達 11.01％。怪不得號子裡的投資人只能自我奚落道，「美股才打個噴嚏，台股就已吊點滴」，因為這1000多點的快速回檔，已經讓許多投資人傷筋斷骨，痛得說不出口。

◆陸股開香檳慶祝創新高

陸股呢？滬、深、港三市中最為成熟的港股與全球股市連動密切，在相對期間也由23016點拉回至21907點，跌了1108點，不過跌幅還是比台灣少，只有4.81％。而中國內陸的上海、深圳兩市則挾著中國第2季經濟成長率高達11％的龍威，完全不受全球其他股市的拖累，反而頻頻創下歷史新高紀錄。

統計在道瓊與台股重挫的相對期間，7月19日的中國上證指數為3821點，至8月7日收盤則已來到4651點，大漲829點或21.7％；而深圳成份參考指數則由12790點一路過關斬將來到16523點，不到20個交易日大漲3732點或29.18％！比台股7年半來漲得都還多！

甚至8月7日當日，滬、深兩市盤中都還在創新高，大陸股民樂得笑呵呵，新開戶數又回升到每日10萬戶的熱絡市況。

◆羅傑斯：陸股腰斬我也不賣

根據上海證券報的報導，知名的國際大師羅傑斯(Jim Rogers)於今年7月在上海舉行的國際金融投資博覽會上表示，其自從1999年買入首支中國股票起，便從未賣出。他還分析道，大陸將是全球下一個強國，在今後的幾十年內投資大陸將獲得巨大的財富，即使中國股市再下跌50％，他也不會賣出中國股票！甚且羅傑斯更語出驚人的說，陸股的牛市還將持續80 年！

「陸股的牛市還將持續80年」？此話雖然未免太過誇張，不過也凸顯陸股受到全球資金青睞的不爭事實，也因此，僅有台灣海峽一水之隔的本地投資人，當你透過基金投資在作全球資產配置時，更不應該缺掉陸股和港股這一塊。

◆資產配置不可缺陸股和港股

當然，囿於目前的政治現實，無法直接投資陸股，但仍可退而求其次轉投資港股，到香港開戶或是透過本地券商複委託交易都是合法的方式。如果你認為台股1300 多檔都研究不了了，港股又分國企股、紅籌股，怎麼知道哪檔能買不能買，更是霧煞煞，那麼你在資產配置上就得買些台股的中概股。如果不想「壓孤支」，希望做較全面的Link China的布局，那麼你就要投資中概基金或台商基金。

◆不買陸、港股 就買中概基金或台商基金

更何況，北京奧運就要在2008年8月8日正式展開，剛好進入一年的倒數計時，再不趕緊卡位，更待何時？

當然目前已存在許多中概基金，根據Fund DJ資料分類，被歸為中概型基金的有建弘大中華、日盛新台商、台灣工銀中國通、保德信台商全方位、國泰大中華、聯邦中國龍等6檔，1年績效從65.42％到37.79％都有，表現亮麗。

而近1個月這6檔中概基金績效則從9.37％到-1.09％，但對照近期盤面中概股普遍強勢則頗令人納悶，進一步研究其6月底前10大持股資料(見表，因7月資料尚未公布)，才發現「中概基金持股一點也不中概」！

◆中概基金持股一點也不中概？

除了「台灣工銀中國通」持有康那香、建大、正新、大成、寶成等股外，其餘各家持股五花八門，包括研揚、光洋科、中美晶、兆赫、立錡等，倒更像科技基金。當然除了傳統中概以外，現在也有通路中概、科技中概、節能中概等，或者各基金名字取得很中概，但投資範圍則設定只要在中國大陸有投資或有獲利，都是選股標的，以避免自我設限。不過這可能與投資人原先預期透過中概基金Link China的印象大有差距，因此在買所謂的中概基金前，還是得弄清楚該基金定位的投資方向。

近期許多投信又陸續推出各式中概、台商基金，如永昌華南愛台灣基金、ING台灣運籌基金、摩根富林明JF縱橫台商基金等。部分投資格局更拉到「賺中國內需財、海外上市的台商」，因為目前在香港上市的台商企業已超過60家，在其他市場也超過20家。相較台股，在海外掛牌台商不僅享有較高本益比，股價報酬也較佳，這類型是投資人購買所謂中概型基金時，非常值得參考的標的。

◎游麗玉

〈萬寶〉本土派大師 周英 中國通路股是2008年贏家
萬寶週刊提供
2007 / 08 / 13 星期一 16:10

副標：逢低找買點 看好中國通路股LED、散熱模組、IC設計
目前全球股市變化多，如同台灣經歷颱風的天氣，陰晴不定，特別訪問本土派大師周英，與大陸股市聞人胡立陽，以兩岸股市論戰為題，提供台灣焦慮的股民，一個清晰的全球股市發展輪廓。大師立論，為台股展開新局，一窺股市未來的走勢，率先布局，成為2008年的股市贏家。

台股從9800點暴跌千點，指數至8800點之後，多次反彈變化多端，投資人心慌意亂，本土股市名嘴鑫豐證券投顧總經理陳民郎(周英)認為，現在是反覆打底過程，下檔空間有限，下跌就是布局的好時機。周英強調，「上半年大漲的個股，下半年不可能再大漲，反而應該棋開新局，找2008年的贏家。」布局新贏家，投資成功的機會大。

由於擔心次級房貸市場崩跌，將拖累美國經濟，歐美股市上週五大跌，也連帶使亞洲股市走低，不過中國股市一枝獨秀再創新高。對於近期國際股市的走勢，目前只是呈現比較大的回檔而已，只要沒有跌破年線或年線下彎，全球股市就沒有反轉的疑慮，急跌都可以站在買方，周英表示。

至於台股短線是否會以8800點為支撐，周英預估，往下的空間有限，最多是跌破季線，主要是因為大盤指數，目前由外資主導，他們主要持股重心在權值股，像台積電破年線，金融股回到起漲點，都是近期大盤回檔的指標，但再修正的機率已經變小。

◆美國股災風暴

～注意對沖基金銀行抽銀根

如果看到明年第2季，周英認為，台股衝萬點的機率很高，比較有疑慮的應該注意明年第2季以後。他表示，如果以利率調升，視為景氣佳的指標，那美國目前處於不上不下的狀態，景氣持平。至於次級房貸問題所導致的股災，周英指出，其實對美國本土衝擊不大，畢竟這個市場的規模以8000億美元來看，提列3成損失，對美國這個經濟體的影響並不嚴重。

反倒是衍生出來的問題值得留意，因為次級房貸變成債券後，再轉賣給對沖基金，這些向國際大型銀行融資，採高槓桿投資的對沖基金，因次級房貸拉警報，勢必使全球金融機構開始對對沖基金緊縮銀根，骨牌效應將使這些基金撤出在世界各地的資金，當然包含在台灣的外資。

◆中國股市繼續繁榮

至於中國股市，周英還是比較看好，因為即使官方的宏觀調控，打壓資本市場，但他認為，跳脫過去以GDP(國內生產毛額)模型預估股市前景，改採GNP(國民生產毛額)才能真正反映國家本身經濟實力的指標，但目前GNP的數據不易計算，導致預估股市的困難度提高。

但由於中國的中產階級興起，財富的累積，對外投資越來越活絡，內需市場的商機也越來越龐大，因此景氣到2010年之前，都沒有疑慮。

目前全球執政黨政府都積極活絡房地產，由於房價提高，人民的資產增加，有助於選舉，但這是經濟成長的春藥，全球在經過選舉之後，房地產就會出現疑慮。反倒是大陸打壓房地產，因為老共不需要選票，反而可以讓經濟繁榮走得更久。

◆台灣將吸引內資回台

針對台灣，周英指出，雖然政治議題的紛擾，衝擊民間與政府投資，但以GNP(國民生產毛額)觀點來評估台灣股市，還是有希望的，畢竟目前單單在香港的台商，投資就有千億美元規模，一旦回流，資金動能就相當充沛。最值得觀察的指標，當然是政治的安定，以及遺產稅的降低，就政治而言，立委減半之後，立院的亂象可以獲得紓解，而目前兩黨總統候選人，政策朝向兩岸和平共處的趨勢不變，只要政治安定，資金回流的機率以及規模就會越高。

周英認為，其實在半年報公布後，投資人應該開始留意明年股市的布局方向。首先觀察技術線型，他認為，全球股市經過5年的大漲，目前全球股市，已進入高檔震盪的頭部區，不過這個頭部可能會維持一、兩年，在明年第2季之前，仍然會維持在這個區域之內。

另外包含台灣與美國在內，許多國家明年是大選年，政策的宣示，通常讓這一年的股市不容易下跌，但選舉結束後，反而要注意自高點往下走的可能性。而從經驗法則來看，周英表示，今年股價大漲過的類股，明年有9成會出現休息的狀態，反而沒漲到的族群，2008年比較有表現的機會。

以主要鄰近市場來看，周英表示，長線還是看好中國股市，畢竟這個龐大的經濟體，還會繼續成長。但由外資主導的香港股市，表面上看似繁榮，但貧富差距大以及房市轉淡的問題，反而有資金流出的疑慮。因此以明年第1季之前的看好度排序，周英指出，中國優於台灣，但台灣優於香港，因為他認為，即使台股明年回檔，但跌幅會比8年前來得小，主要是因為IT產業，沒有當時泡沫化的壓力。

未來最值得注意的產業，周英強調，大陸內需市場崛起，2008年又有北京奧運，因此投資中國通路股，相對安全。尤其是這波大盤修正千點之際，這些中國通路股股價反而向上，是值得注意的2008年贏家。

◆LED取代TFT

～成為台灣科技新動能

周英針對台股當中的電子類股，提出相關的投資策略，首先針對節能概念股，他認為今年最火紅的太陽能族群，雖然股價飆漲，但相關公司能否有實際業績表現，來支撐股價，才是觀察重點，因此如果沒有基本面的加持，還是要留意這個類股泡沫化的隱憂。

所以周英反而看好LED發光二極體產業，他表示，由於產品應用面增加，像是從燈泡延伸到戶外照明領域、路燈等，未來的商機無限，因此他預估，LED產業未來還可能取代面板，成為台灣最熱的光電事業。

雖然LED的廣泛使用，背後也蘊含商機，其中以散熱問題最需要解決，也連帶使散熱模組業者受惠，同樣是投資人可以留意的類股。

◆感測元件無所不在 業績發光

另外遊戲機Wii的熱賣，讓台灣感測元件業者原相(3227)，今年股價走強，周英也預估，隨著感測元件應用面不斷增加，例如汽車裡的溫度偵測器，未來女生的化妝盒會出現紫外線的偵測器，相關的感測元件運用會無所不在，明年相關類股，包含凌陽(2401)與義隆電(2458)在內，對業績都有持續挹注的機會。

還有用於光通訊最後一哩的雷射頭，也是周英看好的產品，目前全球只有三家業者，除了安捷倫與飛利浦等兩大國際業者外，目前國內只有海德威(3268)切入，而且市占率還不高，這家台灣小公司能和國際大廠對抗，如果成功當然大好，但也可能失敗，值得特別注意。

至於傳產部分，明年大選之後，營建或資產股的資金將退潮，但相較之下，周英認為，雖然台灣製造業紛紛外移，不過下一個階段，反而看好文化產業的前景。其中台灣藝人在兩岸三地的唱片或影片的銷售狀況，非常好，未來台灣的文化創意產業，可能在大陸發光發熱，將是一項值得觀察的產業。

最後周英預估，全球股市在漲了55個月之後，代表景氣熱絡的利率，得特別觀察利率上漲的空間，如果有限，甚至下滑，表示資金可能轉向債券市場的機會將逐漸增加，預估明年第2季之前，國際的資金還留在股市，相對安全。在未來得密切注意利率的變化，如果利率下跌，提防資金開始流入債市，讓股市資金流失，可能是股市高檔做頭的重要訊息。

◎採訪∕劉志明 整理∕楊宗斌

未來的超級電動跑車 -- Tesla Roadster

絕世電動超跑！Tesla限量敞篷電動跑車掀起環保時尚新浪潮
【 U-CAR 高英凱 】
擁抱環保議題向來是無數名人獲取世人認同的訣竅，然而，放眼昔日車壇，往往環保車款就是少了些能與名人相襯的炫麗外觀與強眼性能。而最近似乎已有一款環保車款，能完全符合名人追求環保時尚的挑剔品味，那就是位於美國矽谷的Tesla車廠，所推出Tesla Roadster敞篷電動跑車的Signature One Hundred百台限量版！而Tesla更於8月18日驕傲宣布，此次推出的限量電動敞篷車款，一推出便在三個禮拜內預定一空。

創新電動車未來

對於Tesla Roadster受到美國名流的熱烈歡迎，Tesla創辦人之一與執行長Martin Eberhard表示，設計Tesla Roadster的目標在創造一款，兼具優美造型與強悍性能的電動跑車，並讓每位車主能熱衷於駕馭這款零污染環保車，為避免全球暖化與能源耗竭作出貢獻。

若論到Tesla Roadster的性能，在強力電動馬達驅動下，靜止加速至時速60英里，僅需4秒即可完成！而搭載的高效能鋰電池儲存系統，可讓Tesla Roadster在一次充電完成後，擁有250英里的續航力，而所消耗的能量換算約為汽油車款每加崙汽油可行駛135英里的優異油耗水準。當然，想要擁有僅限量生產百台的Tesla Roadster，空有環保與性能熱忱還是不夠的，每位車主得花費10萬美金才能在明年年中取得這款環保時尚巔峰之作。

除了車子本身之外，搶先下訂這限量百輛電動跑車的買家有哪些人呢？根據Tesla透露，主要成員有性能跑車愛好者、環保能源愛好者與新科技擁護者等，不過最著名的車主當屬於奧斯卡得主喬治克隆尼(George Clooney)、演員Dennis Haysbert、eBay創辦人兼前總裁Jeff Skoll與美國著名風險投資公司(VantagePoint Venture Partners,VPVP)創辦人與總經理Jim Marver等人，均成為百人俱樂部的成員之一。

80人小公司，包括台灣團隊

最後，大致介紹一下Tesla這家總員工數僅80人的迷你車廠，由Martin Eberhard 與Marc Tarpenning兩位合夥人創立於2003年，主要專精於開發與生產高性能電動跑車，目前車廠資本額已達6千萬美金。車廠同時於全球設有三個團隊，分別為美國加州、英國與台灣。美國團隊負責產品設計並交由英國Lotus車廠代工組裝生產，至於核心電動馬達則是Tesla的台灣團隊所製造。


這下搞大了….TESLA汽車廠將在密西根州建立設計中心！ (來自AutoNet汽車日報）
【 AUTONET 明以 】

我們曾經報導背後股東大有來頭的美國TESLA汽車廠，除了已經推出的全電動跑車之外，還準備要推出全電動運動豪華房車，但這家美國電動車廠的野心可不小，因為他們決定將在美國汽車城底特律所在的密西根州，建置全新的汽車設計與技術研發中心！

這對於在北美建廠的大型汽車業者來說，可是個大消息！


先前因為推出TESLA Roadster全電動跑車，每充滿一次電力，可以行駛達到402公里續航力，而且起步加速0-100km/h僅需四秒，可是讓這類替代能源先進車款的表現，震動了全球車壇，他們先前宣布將產製與BMW大五系列同等級的電動房車，日前TESLA汽車廠也正式宣佈這輛新車將定名為Whitestar！


此外，TESLA汽車廠更將在美國密西根州的 Rochester Hills設置全新的汽車設計與研發中心，因為將來他們除了自有品牌TESLA的產品外，還將負責製造與英國LOTUS合作研發的Crossover跨界休旅車款，所以現行的生產線一定不敷所需，但這對於依舊生產傳統汽油引擎車款的其他大型車廠來說，TESLA的大動作，確實會對將來發展汽車替代能源的領域，產生一定程度的影響！

Smart智富》吉姆‧羅傑斯看好的下一個[金磚]-- 20070712

好文章分享！！
筆者讀完深有同感！

Smart智富》吉姆‧羅傑斯看好的下一個「金磚」 （引用自聯合理財網）
文：林正文／智富月刊授權提供
2007-07-12

投資農產品 不怕物價大漲
有記帳習慣的人，一定注意到近來包括泡麵、餅乾、食用油、包子、水餃、奶粉等食品，全都在漲價，連小朋友最愛喝的養樂多，也因為受到乳製品、糖等原物料價格攀升，一瓶售價從6元漲到8元，漲幅高達33%。
食品價格上漲，主要是反應農產品原料的節節上升，也印證了商品投資大師吉姆‧羅傑斯（Jim Rogers）的預言。早在1990年代，羅傑斯就開始觀察「大宗商品」，大宗商品已經走了7年的多頭行情，這期間不同類型商品都有輪漲，原油、礦物、貴金屬、煤炭、能源等，都已大漲一輪，現在正要接棒的則是和民生物資價格變動緊密連結的農產品。
原物料漲完 農產品接漲
6月分芝加哥期貨市場中玉米期貨價格創下5年以來新高，而小麥期貨價格也在6月中旬時，出現連續3天飆漲15～20%的行情，因此，羅傑斯在接受《華爾街日報》專訪時表示，「在大宗商品中，現在應該加碼投資玉米這類農產品，農產品是未來18個月最可望有高回報的投資。」
羅傑斯的言論，也引起外資研究機構的認同。在麥格理銀行（Macquarie Bank）發布的研究報告中，分析了過去一個世紀的商品價格數據，發現大宗商品價格與原物料之間具有緊密的連動關係，因為當石油、天然氣和金屬價格上漲以後，意味著農民需支付更高成本，以購買設備所需的燃料及農作物所需的化肥，加上農作物運抵市場的成本也隨著提高，進而推升農產品價格。
而這種連動關係，在全球氣候異常，以及對於替代性能源的需求下，更有助於支撐農產品價格上漲。
玉米與黃豆兼具糧食與燃料用途
「原物料上漲，啟動了這波農產品的多頭漲勢，」寶來曼氏期貨研究員曾泓儒指出，在期貨市場中有交易的農產品包括玉米、小麥及黃豆，這些農產品之間有著像「食物鏈」般的價格連動關係。
曾泓儒進一步解釋，2006年初玉米價格開始飆升，由於玉米是製造乙醇的主要原料，乙醇是熱門的替代性燃料，因此美國去年至今年生產的玉米，有6成都拿去製作乙醇，因此玉米價格去年1年之間暴漲了67%。
驚人的價格漲幅，引誘不少農夫轉種玉米，種植黃豆和小麥的耕地面積自然相對減少，因此小麥和黃豆的價格也逐漸攀升。
而天候因素又讓農產品價格加薪添柴，小麥的兩大主要出口國──烏克蘭和俄羅斯正遭逢乾旱，小麥產能減少，目前全球小麥的庫存量已經創下30年來的新低。「如果乾旱的因素無法解除，小麥的價格應該還會再漲，」曾泓儒說。
除了玉米之外，既能夠當作食品、又能夠當作燃料，具有「雙重用途」的農產品，還包括能夠轉化為生質柴油充當燃料的黃豆。「只要油價居高不下，全球替代性能源需求也會持續增加，這是除民生需求外，驅動大宗農產品價格上漲的另一個主要動力。」霸菱投顧行銷經理王秋燕指出。
投資農產品期貨 風險高
農產品的大漲為民生消費者帶來痛苦，但對投資者來說卻帶來福音。農產品在羅傑斯眼中是「下一個金磚」，台灣投資人如果想要投資農產品，最直接的管道當屬農產品期貨。去年10月分，寶來曼氏期貨就是看到這波大行情可以走上近10年的長期多頭，因而成立了「農產品期貨交易平台」，目前開戶人數已經增加4倍，交易量也逐漸增加。
農產品期貨就和一般期貨操作方式相同，需先繳交小額保證金購買1個交易合約，如果農產品期貨價格漲幅超過保證金金額，就可以輕易賺進1倍以上的獲利；反之如果下跌，損失的金額可能連保證金都吃掉了。
例如，黃豆期貨一個交易合約的保證金是1,350美元，但是一個合約價格是4萬美元，如果期貨價格下跌5%，合約價格便損失2,000美元，保證金便全數賠光。
寶來曼氏期貨資深研究員孫蕙聆建議，「農產品期貨會有季節性，預期價格會在6～18個月內反應，長線來看風險並不高。」因此她建議，投資不一定要以槓桿方式來操作，而是直接買進整口合約價格，拉長投資時間，賺取現貨價差。但是這樣的投資門檻相當高，不適合小額投資人。
投資農產品基金 門檻高
國內截至目前為止，並沒有直接投資在農產品類股的基金商品，只能夠間接投資在「農產品概念基金」，也就是投資區域以農產品出口國為主的基金，例如拉丁美洲基金。拉丁美洲是全球土地利用率、農業生產效率最高地區，尤其是巴西、阿根廷。「巴西已經是全球最主要蔗糖出口國，同時也是運用乙醇為替代燃油成效最好的國家，」霸菱投顧行銷經理王秋燕指出，因此農產品行情上漲，也會帶動基金投資績效。
此外，在少數能源類股基金中，例如霸菱全球資源基金、遠東大聯全球原物料能源基金等，也看好農產品的長線趨勢，微幅增加農產品的投資比重。
去年開始不少資產管理業者在香港發行農產品基金，像是寶源農業基金、德意志資產管理公司的DWS環球神農基金。
其中寶源農業基金主要是以期貨和期權為操作工具，小麥、玉米和黃豆為前3大投資標的，去年10月成立至今累積報酬率為4%，DWS環球神農基金的投資標的則是以農產品相關類股，進行價值選股。
只是，上述在香港發行的農產品基金投資門檻都從5000美元（折合新台幣約17萬元）起跳，並且必須有香港的銀行戶頭，才能夠扣款。境外基金業者表示，對於物價略微敏感的高資產人士，去年下半年就開始詢問相關產品。
但須提醒的是，農產品基金主要投資標的還是以農產品期貨為主，農產品雖然長期看好，但是這類商品交易價格波動大，投資門檻又高，投資前應該要考量自己的風險承受度，是否能夠忍受每日淨值上下劇烈震盪，才有機會賺到長線報酬。
名詞解釋：生質柴油
生質柴油（Biodiesel）也是替代性燃料的一種，是指利用以動植物油或廢食用油脂，經轉化技術後所產生的酯類，直接使用或混合石化柴油作為燃料者，可以直接替代柴油，因此價格和油價具有相當高的連動性。

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